ভিডিও: এএমএল কমপ্লায়েন্স টেস্টিং কি?
2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14
একটি এএমএল সম্মতি প্রোগ্রামের অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ এবং সিস্টেমগুলির উপর ফোকাস করা উচিত যা প্রতিষ্ঠানটি আর্থিক অপরাধ সনাক্ত করতে এবং রিপোর্ট করতে ব্যবহার করে। মিটিংয়ে তাদের কার্যকারিতা পরিমাপ করার জন্য প্রোগ্রামটিতে সেই নিয়ন্ত্রণগুলির নিয়মিত পর্যালোচনা অন্তর্ভুক্ত করা উচিত সম্মতি মান
এই পদ্ধতিতে, AML সম্মতি কি?
সংস্থাগুলিকে অবশ্যই ব্যাঙ্ক গোপনীয়তা আইন এবং এর বাস্তবায়ন মেনে চলতে হবে আইন (" অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ম") এর উদ্দেশ্য এএমএল নিয়ম হল মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন, যেমন সিকিউরিটিজ জালিয়াতি এবং বাজার কারসাজির পূর্বাভাস অপরাধ সহ সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত এবং রিপোর্ট করতে সহায়তা করা।
এছাড়াও, AML এর 4টি স্তম্ভ কি কি? একটি কার্যকরী চারটি স্তম্ভ আছে বিএসএ /এএমএল কার্যক্রম : 1) অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি, এবং সম্পর্কিত নিয়ন্ত্রণের বিকাশ, 2) একজন কমপ্লায়েন্স অফিসারের পদবী, 3) একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ এবং চলমান প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম , এবং 4) সম্মতির জন্য স্বাধীন পর্যালোচনা।
এছাড়া, BSA AML কমপ্লায়েন্সের 5টি স্তম্ভ কি কি?
বহু বছর ধরে এএমএল কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামগুলি চারটি আন্তর্জাতিকভাবে পরিচিত স্তম্ভের উপর নির্মিত হয়েছিল: অভ্যন্তরীণ নীতির বিকাশ, পদ্ধতি এবং নিয়ন্ত্রণ, একটি এএমএল (বিএসএ) অফিসারের পদবী কার্যক্রম , প্রাসঙ্গিক প্রশিক্ষণ কর্মীদের এবং স্বাধীন পরীক্ষার।
একটি AML অডিট কি?
অর্থ পাচার বিরোধী : 5 টি পদক্ষেপ একটি আচার নিরীক্ষা । একটি স্বাধীন এএমএল নিরীক্ষা আসলে ফার্ম এর একটি পরীক্ষা এএমএল কার্যক্রম. এটি একটি আর্থিক নয় নিরীক্ষা , বরং একটি ফার্ম একটি উপযুক্ত আছে কিনা তা দেখতে একটি পরীক্ষা এএমএল প্রোগ্রাম এবং তারা কি তারা বলছে কি করছে.
প্রস্তাবিত:
কোডিং কমপ্লায়েন্স প্ল্যানের সুবিধা কি?
কোডিং অডিটের সুবিধা: জরিমানা এবং/অথবা জেলের সময় রোধ করে। আপনার ROI উন্নত করে (আপনি কি টেবিলে টাকা রেখে যাচ্ছেন?) মেডিকেল রেকর্ডের নির্ভুলতা উন্নত করে। প্রশিক্ষণ এবং শিক্ষার সাথে সাহায্য করে। সম্মতির সংস্কৃতি বজায় রাখতে অবিচ্ছেদ্য ভূমিকা পালন করে। কোডিং নিয়ম এবং প্রবিধান সম্পর্কে আপনাকে আপ টু ডেট রাখে
হাইপোথিসিস টেস্টিং মৌলিকভাবে কি পরিবর্তন করে?
হাইপোথিসিস টেস্টিং হল একটি ধাপে ধাপে পদ্ধতি যা আপনাকে পরিলক্ষিত ফলাফল (নমুনা পরিসংখ্যান) এবং কিছু অন্তর্নিহিত অনুমান আসলে সত্য হলে আশা করা যেতে পারে এমন ফলাফলের মধ্যে পার্থক্য বিশ্লেষণ করে একটি জনসংখ্যার প্যারামিটার সম্পর্কে অনুমান করতে দেয়।
হাইপোথিসিস টেস্টিং এ পি মান কি?
P মান সংজ্ঞা A p মান হাইপোথিসিস পরীক্ষায় ব্যবহার করা হয় যাতে আপনি নাল হাইপোথিসিসকে সমর্থন বা প্রত্যাখ্যান করতে পারেন। pvalue হল একটি শূন্য অনুমানের বিরুদ্ধে প্রমাণ। p-মান যত ছোট হবে, আপনার শূন্য হাইপোথিসিস প্রত্যাখ্যান করার প্রমাণ তত শক্তিশালী হবে। উদাহরণস্বরূপ, 0.0254 এর একটি pvalue হল 2.54%
এএমএল প্রচেষ্টায় বীমা এজেন্ট এবং দালালদের ভূমিকা কী?
এমনকি নতুন AML নিয়মে নির্ধারিত দায়িত্বের সাথে কংগ্রেসের দ্বারা কাজ করার আগে, বীমা কোম্পানি এবং তাদের এজেন্ট এবং দালালরা সন্দেহজনক আর্থিক লেনদেন প্রতিরোধ, সনাক্তকরণ এবং রিপোর্ট করার জন্য গুরুতর প্রচেষ্টা গ্রহণ করেছিল
বীমা এএমএল কি?
যে বীমা কোম্পানিগুলি কভার করা পণ্যগুলি জারি করে বা আন্ডাররাইট করে যা মানি লন্ডারিংয়ের উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করতে পারে তাদের অবশ্যই ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্ট/অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (BSA/AML) প্রোগ্রামের প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলতে হবে। একটি আচ্ছাদিত পণ্য অন্তর্ভুক্ত: একটি গ্রুপ জীবন বীমা পলিসি ছাড়া অন্য একটি স্থায়ী জীবন বীমা পলিসি