বীমা এএমএল কি?

2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14

বীমা যে সংস্থাগুলি কভার করা পণ্যগুলি ইস্যু করে বা আন্ডাররাইট করে যা অর্থ পাচারের উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করতে পারে তাদের অবশ্যই অবশ্যই ব্যাংক গোপনীয়তা আইন মেনে চলতে হবে/ অর্থ পাচার বিরোধী (বিএসএ/ এএমএল ) প্রোগ্রামের প্রয়োজনীয়তা। একটি আচ্ছাদিত পণ্য অন্তর্ভুক্ত: একটি স্থায়ী জীবন বীমা দলগত জীবন ব্যতীত অন্য নীতি বীমা নীতি

এই ক্ষেত্রে, এএমএল বীমার জন্য কী দাঁড়ায়?

অর্থ পাচার বিরোধী

দ্বিতীয়ত, ব্যাংকিং এ এএমএল কি? অর্থ পাচার বিরোধী ( এএমএল ) হল একটি শব্দ যা মূলত আর্থিক এবং আইনি শিল্পে ব্যবহৃত আইনি নিয়ন্ত্রণগুলি বর্ণনা করতে যা আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রিত সংস্থাগুলিকে অর্থ পাচারের কার্যকলাপ প্রতিরোধ, সনাক্তকরণ এবং রিপোর্ট করার জন্য প্রয়োজন।

এই বিষয়ে, AML এবং KYC কি?

কেওয়াইসি মানে "আপনার গ্রাহককে জানুন"। এটি একটি শব্দ যা একটি ব্যবসা কীভাবে একটি ক্লায়েন্টের পরিচয় সনাক্ত করে এবং যাচাই করে তা বর্ণনা করতে ব্যবহৃত হয়। কেওয়াইসি অংশ এএমএল , যার জন্য দাঁড়ায় অর্থ পাচার বিরোধী . যে কোন প্রতিষ্ঠানে ভালো এএমএল সম্মতি বিভাগ তাদের রাখতে ভাল করে কেওয়াইসি তথ্য আপ টু ডেট।

অর্থ পাচারের কিছু উদাহরণ কি?

মানি লন্ডারিং এর উদাহরণ . সেখানে বেশ কিছু সাধারণ ধরনের অর্থপাচার করা ক্যাসিনো স্কিম সহ, নগদ ব্যবসায়িক স্কিম, স্মারফিং স্কিম এবং বিদেশী বিনিয়োগ/রাউন্ড-ট্রিপিং স্কিম। একটি সম্পূর্ণ অর্থপাচার করা অপারেশন প্রায়ই জড়িত হবে বেশ কিছু তাদের হিসাবে টাকা সনাক্তকরণ এড়াতে চারপাশে সরানো হয়।