ভিডিও: একটি BSA ঝুঁকি মূল্যায়ন কি?
2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14
একটি এএমএল ঝুকি মূল্যায়ন একটি শক্তিশালী ভিত্তি বিএসএ /AML কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম, এবং এখানে কেন। যে কোন ভালোর ভিত্তি বিএসএ /AML প্রোগ্রাম আপনার প্রতিষ্ঠানের ঝুকি মূল্যায়ন . ক ঝুকি মূল্যায়ন আপনার ব্যবসায়িক অনুশীলনের অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে এবং সংশ্লিষ্ট সম্মতি বুঝতে সাহায্য করে ঝুঁকি.
আরও জিজ্ঞাসা করা হয়েছে, বিএসএ ঝুঁকি কী?
প্রতিটি কমিউনিটি ব্যাংক কিছু মাত্রায় অন্তর্নিহিত ব্যাংক গোপনীয়তা আইন/অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ( বিএসএ /এএমএল) ঝুঁকি . এই সহজাত ঝুঁকি একটি ব্যাঙ্কের পণ্য এবং পরিষেবা, গ্রাহক এবং সত্তা এবং প্রতিষ্ঠান এবং এর গ্রাহকরা যে ভৌগলিক অবস্থানগুলি পরিচালনা করে সেখান থেকে আসে।
কেউ প্রশ্ন করতে পারে, BSA এর উদ্দেশ্য কি? দ্য ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ( বিএসএ ), মুদ্রা এবং বৈদেশিক লেনদেন রিপোর্টিং আইন নামেও পরিচিত, 1970 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র কংগ্রেস দ্বারা পাস করা আইন যা মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে সন্দেহভাজন অর্থ পাচার এবং জালিয়াতির ক্ষেত্রে মার্কিন সরকারের সাথে সহযোগিতা করতে বাধ্য করে।
কেউ জিজ্ঞাসা করতে পারে, আপনি কীভাবে এএমএল ঝুঁকি মূল্যায়ন করবেন?
BSA এর উন্নয়ন/ এএমএল ঝুঁকি মূল্যায়ন সাধারণত দুটি ধাপ জড়িত: প্রথম, নির্দিষ্ট চিহ্নিত করুন ঝুঁকি বিভাগগুলি (যেমন, পণ্য, পরিষেবা, গ্রাহক, সত্তা, লেনদেন এবং ভৌগলিক অবস্থান) ব্যাঙ্কের জন্য অনন্য; এবং দ্বিতীয়, পরিচালনা আরও ভালভাবে চিহ্নিত ডেটার আরও বিশদ বিশ্লেষণ মূল্যায়ন দ্য
BSA এর চারটি স্তম্ভ কি কি?
একটি কার্যকর BSA/AML এর চারটি স্তম্ভ রয়েছে কার্যক্রম : 1) অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি, এবং সম্পর্কিত নিয়ন্ত্রণের বিকাশ, 2) একজন কমপ্লায়েন্স অফিসারের পদবী, 3) একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ এবং চলমান প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম , এবং 4) সম্মতির জন্য স্বাধীন পর্যালোচনা।
প্রস্তাবিত:
গৌণ ঝুঁকি কিভাবে মূল্যায়ন করা হয়?
পিএমবিওকে গাইড গৌণ ঝুঁকিগুলিকে সংজ্ঞায়িত করে "সেই ঝুঁকিগুলি যা ঝুঁকি প্রতিক্রিয়া বাস্তবায়নের সরাসরি ফলাফল হিসাবে উদ্ভূত হয়।" অন্য কথায়, আপনি ঝুঁকি শনাক্ত করেন এবং সেই ঝুঁকি মোকাবেলা করার জন্য আপনার একটি প্রতিক্রিয়া পরিকল্পনা আছে। একটি প্রকল্পে এই ঝুঁকির প্রভাবের উপর নির্ভর করে একটি প্রতিক্রিয়া পরিকল্পনা তৈরি করা হয়
সফ্টওয়্যার প্রকল্প ব্যবস্থাপনায় ঝুঁকি মূল্যায়ন কি?
ঝুঁকি মূল্যায়ন. প্রতিটি প্রকল্পে কোনো না কোনো ধরনের ঝুঁকি থাকে। একটি প্রকল্পের মূল্যায়ন এবং পরিকল্পনা করার সময়, আমরা প্রকল্পের উদ্দেশ্য পূরণ না করার ঝুঁকি নিয়ে উদ্বিগ্ন। অধ্যায় 8 এ আমরা সফটওয়্যার সিস্টেমের বিকাশের সময় ঝুঁকি বিশ্লেষণ এবং কমানোর উপায় নিয়ে আলোচনা করব
ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং ঝুঁকি মূল্যায়ন মধ্যে পার্থক্য কি?
মূল পার্থক্য হল ঝুঁকি সনাক্তকরণ ঝুঁকি মূল্যায়নের আগে সঞ্চালিত হয়। ঝুঁকি শনাক্তকরণ আপনাকে বলে যে ঝুঁকি কী, যখন ঝুঁকি মূল্যায়ন আপনাকে বলে যে ঝুঁকি কীভাবে আপনার উদ্দেশ্যকে প্রভাবিত করবে। ঝুঁকি চিহ্নিত করতে এবং ঝুঁকি মূল্যায়ন করার জন্য ব্যবহৃত সরঞ্জাম এবং কৌশলগুলি একই নয়
অ্যাকাউন্টিং ঝুঁকি মূল্যায়ন কি?
একটি ঝুঁকি মূল্যায়ন হল ক্ষতির সম্ভাবনা নির্ধারণ করতে একটি সংস্থার কার্যক্রম এবং বিনিয়োগ পর্যালোচনা করার অনুশীলন। এটি সিদ্ধান্ত নিতে পারে যে একটি নতুন বিনিয়োগ করা হবে নাকি বিদ্যমান বিনিয়োগ বিক্রি করা হবে। এটি নির্দিষ্ট ঝুঁকি প্রশমিত করার জন্য কোন পদক্ষেপ নিতে হবে তা নির্ধারণ করতে পারে
একটি পরিবেশগত ঝুঁকি মূল্যায়ন কি?
ইকোলজিক্যাল রিস্ক অ্যাসেসমেন্ট (ERA) শারীরিক বা রাসায়নিক চাপের সংস্পর্শে আসার ফলে প্রতিকূল পরিবেশগত প্রভাবের সম্ভাবনা মূল্যায়ন করার জন্য সঞ্চালিত হয়। এই স্ট্রেসগুলিকে যে কোনও জৈবিক, শারীরিক বা রাসায়নিক কারণ হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয় যা পরিবেশে প্রতিকূল প্রতিক্রিয়া সৃষ্টি করে