একটি BSA প্রোগ্রাম কি?

2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14

ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ( বিএসএ ) এবং সম্পর্কিত বিধি ও প্রবিধান

ব্যাংক গোপনীয়তা আইন সংবিধি এবং প্রবিধান। ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ( বিএসএ ) প্রতিষ্ঠা করে কার্যক্রম , রেকর্ডকিপিং, এবং ডিপোজিটরি প্রতিষ্ঠানের জন্য রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা.

একইভাবে, BSA প্রয়োজনীয়তা কি?

ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্টের (বিএসএ) অধীনে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে মার্কিন সরকারী সংস্থাগুলিকে মানি লন্ডারিং সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধে সহায়তা করতে হবে, যেমন:

• আলোচনাযোগ্য উপকরণের নগদ ক্রয়ের রেকর্ড রাখুন,
• নগদ লেনদেনের রিপোর্ট ফাইল করুন $10, 000 (দৈনিক মোট পরিমাণ), এবং

কেউ প্রশ্ন করতে পারে, BSA এর 4টি স্তম্ভ কি কি? একটি কার্যকর BSA/AML এর চারটি স্তম্ভ রয়েছে কার্যক্রম : 1) অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি, এবং সম্পর্কিত নিয়ন্ত্রণের বিকাশ, 2) একজন কমপ্লায়েন্স অফিসারের পদবী, 3) একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ এবং চলমান প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম , এবং 4) সম্মতির জন্য স্বাধীন পর্যালোচনা।

আরও জেনে নিন, বিএসএ-এর উদ্দেশ্য কী?

দ্য ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ( বিএসএ ), মুদ্রা এবং বৈদেশিক লেনদেন রিপোর্টিং আইন নামেও পরিচিত, 1970 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র কংগ্রেস দ্বারা পাস করা আইন যা মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে সন্দেহভাজন অর্থ পাচার এবং জালিয়াতির ক্ষেত্রে মার্কিন সরকারের সাথে সহযোগিতা করতে বাধ্য করে।

একটি BSA লঙ্ঘন কি?

লঙ্ঘন নির্দিষ্ট বিএসএ বিধান বা বিশেষ ব্যবস্থাগুলি একটি প্রতিষ্ঠানকে $1 মিলিয়নের বেশি বা লেনদেনের মূল্যের দ্বিগুণ পর্যন্ত ফৌজদারি অর্থ জরিমানা করতে পারে। ফেডারেল ব্যাংকিং এজেন্সি এবং FinCEN এর জন্য সিভিল মানি পেনাল্টি অ্যাকশন আনার ক্ষমতা রয়েছে BSA লঙ্ঘন.