লেনদেন পর্যবেক্ষণ AML কি?

2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14

অর্থ পাচার বিরোধী ( এএমএল ) লেনদেন পর্যবেক্ষণ সফ্টওয়্যার ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অনুমতি দেয় মনিটর ক্রেতা লেনদেন ঝুঁকির জন্য দৈনিক ভিত্তিতে বা রিয়েল-টাইমে। এএমএল লেনদেন পর্যবেক্ষণ সমাধানগুলির মধ্যে নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং, কালো তালিকা স্ক্রীনিং এবং গ্রাহক প্রোফাইলিং বৈশিষ্ট্যগুলিও অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

আরও জেনে নিন, ব্যাংকিংয়ে লেনদেন মনিটরিং কী?

লেনদেন পর্যবেক্ষণ কোনো কিছু নির্দেশ করে পর্যবেক্ষণ গ্রাহকের লেনদেন , গ্রাহক কার্যকলাপের একটি সম্পূর্ণ চিত্র প্রদানের জন্য ঐতিহাসিক/বর্তমান গ্রাহক তথ্য এবং মিথস্ক্রিয়া মূল্যায়ন সহ। এর মধ্যে স্থানান্তর, আমানত এবং উত্তোলন অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

কেউ জিজ্ঞাসা করতে পারে, এএমএলে স্ক্রীনিং কী? নাম স্ক্রীনিং ব্যাঙ্কের বর্তমান বা সম্ভাব্য গ্রাহকদের কেউ কালো তালিকা বা নিয়ন্ত্রক তালিকার অংশ কিনা তা নির্ধারণের প্রক্রিয়াকে বোঝায়”।

উপরন্তু, কেন লেনদেন পর্যবেক্ষণ গুরুত্বপূর্ণ?

এএমএল লেনদেন মনিটরিং . একটি শক্তিশালী AML থাকার মূল উদ্দেশ্য লেনদেন পর্যবেক্ষণ সিস্টেমটি যে কোনও প্রতিষ্ঠানকে সনাক্ত করা এবং রক্ষা করা লেনদেন যা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের দিকে পরিচালিত করতে পারে এবং এর ফলে প্রতিষ্ঠান প্রাসঙ্গিক সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন (SARs) ফাইল করে।

কিভাবে AML কাজ করে?

অর্থ পাচার বিরোধী ( এএমএল ) সফ্টওয়্যার হল এক ধরণের কম্পিউটার প্রোগ্রাম যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি গ্রাহকের ডেটা বিশ্লেষণ করতে এবং সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্ত করতে ব্যবহার করে। একবার সফ্টওয়্যারটি ডেটা খনন করে এবং সন্দেহভাজন লেনদেনগুলিকে চিহ্নিত করে, এটি একটি প্রতিবেদন তৈরি করে। একজন মানুষ পতাকাঙ্কিত লেনদেনের তদন্ত ও মূল্যায়ন করবে।