একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সিআইপি কি বোর্ডের অনুমোদন সাপেক্ষে?

2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14

এখন, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবশ্যই একটি গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রোগ্রাম বিকাশ করতে হবে ( সিআইপি ফেডারেল আইন মেনে চলার জন্য তাদের আকার এবং ব্যবসার ধরন অনুযায়ী। অনুষ্ঠান হল বিষয় প্রতি অনুমোদন দ্বারা বোর্ড প্রদত্ত পরিচালকদের আর্থিক প্রতিষ্ঠান.

এটা মাথায় রেখে সিআইপির জন্য কী কী তথ্য প্রয়োজন?

সর্বনিম্ন, ব্যাঙ্ককে অবশ্যই শনাক্তকরণ বজায় রাখতে হবে তথ্য (নাম, ঠিকানা, একজন ব্যক্তির জন্ম তারিখ, টিআইএন, এবং অন্য কোন তথ্য প্রয়োজন দ্বারা সিআইপি ) অ্যাকাউন্ট বন্ধ হওয়ার পরে পাঁচ বছরের জন্য অ্যাকাউন্ট খোলার সময় প্রাপ্ত।

অতিরিক্তভাবে, পাবলিকলি ট্রেড করা কোম্পানিগুলি কি সিআইপি থেকে অব্যাহতি পায়? প্রশ্ন: একজন মেজর এর অনুমোদিত ব্যক্তি কি, প্রকাশ্যে - ব্যবসা করা স্টক প্রতিষ্ঠান কখনও হতে সিআইপি থেকে অব্যাহতি ব্যাংকে আমানত অ্যাকাউন্ট খোলার সময় প্রয়োজনীয়তা? উত্তর: যদি ব্যক্তির নামে অ্যাকাউন্ট খোলা হয়, তাহলে উত্তর হল না।

আরও জানতে হবে, সিআইপির প্রধান উপাদানগুলো কী কী?

একটি অনুগত সিআইপি যথাযথ পরিশ্রমের তিনটি প্রধান উপাদান রয়েছে: পরিকল্পনা এবং বাস্তবায়ন , তদারকি এবং দায়িত্ব , এবং স্বাধীন অডিটিং। আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ব্যবসায়িক লাইন, আকার, কাঠামো এবং ঝুঁকির প্রোফাইলের উপর নির্ভর করে এর প্রতিটি কমবেশি জটিল হতে পারে।

সিআইপি কি ব্যবসার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য?

সংক্ষেপে, উত্তর হল না। আর্থিক প্রতিষ্ঠানের গ্রাহক আসলে ব্যবসা . থিওরে, সিআইপি উপর সঞ্চালিত করা আবশ্যক ব্যবসা (যেমন গ্রাহক) এবং প্রতিটি স্বাক্ষরকারীর উপর নয়। একজন ক্রেতা করে একটি ব্যক্তি অন্তর্ভুক্ত না যারা করে ব্যাংকিং সেবা গ্রহণ করবেন না, যেমন একজন ব্যক্তি যার.ণ আবেদন অস্বীকার করা হয়.