KYC এর চারটি স্তম্ভ কি কি?

2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2024-01-18 08:15

তারা সাধারণত নিম্নলিখিত চারটি মূল উপাদানকে অন্তর্ভুক্ত করে তাদের KYC নীতি তৈরি করে:

• গ্রাহক গ্রহণ নীতি;
• গ্রাহক সনাক্তকরণ পদ্ধতি;
• লেনদেন পর্যবেক্ষণ; এবং.
• ঝুকি ব্যবস্থাপনা .

এই বিষয়ে, একটি কেওয়াইসি নীতির চারটি মূল উপাদান কী কী?

কোম্পানি তার ফ্রেম করেছে কেওয়াইসি নীতি নিম্নলিখিত অন্তর্ভুক্ত করা চারটি মূল উপাদান : (i) গ্রাহকের গ্রহণযোগ্যতা নীতি ; (ii) গ্রাহক শনাক্তকরণ পদ্ধতি; (iii) লেনদেনের মনিটরিং/ চলমান ডিলিজেন্স; এবং (iv) ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা।

উপরে, KYC পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা কি? পর্যায়ক্রমিক কেওয়াইসি সিটিএফ পর্যালোচনা একটি উপর পরিচালিত হয় পর্যায়ক্রমিক বিদ্যমান গ্রাহকের তথ্য আপডেট রাখা হয় তা নিশ্চিত করার ভিত্তি। আপনার ফার্ম বা কমপ্লায়েন্স গ্রুপও পারফর্ম করা উচিত পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা নিশ্চিত করতে যে প্রতিটি গ্রাহকের নির্ধারিত ঝুঁকি রেটিং যথাযথ AML ঝুঁকি রেটিংকে প্রতিফলিত করে।

এছাড়াও জিজ্ঞাসা করা হয়েছে, KYC নির্দেশিকা কি?

কেওয়াইসি মানে "আপনার গ্রাহককে জানুন"। এটি এমন একটি প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে ব্যাঙ্কগুলি গ্রাহকদের পরিচয় এবং ঠিকানা সম্পর্কে তথ্য পায়। এই প্রক্রিয়াটি নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে ব্যাঙ্কগুলির পরিষেবার অপব্যবহার না হয়৷ দ্য কেওয়াইসি অ্যাকাউন্ট খোলার সময় ব্যাঙ্কগুলিকে প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করতে হবে এবং পর্যায়ক্রমে আপডেট করতে হবে।

KYC এবং AML কি?

কেওয়াইসি মানে "আপনার গ্রাহককে জানুন"। এটি একটি শব্দ যা একটি ব্যবসা কীভাবে একটি ক্লায়েন্টের পরিচয় সনাক্ত করে এবং যাচাই করে তা বর্ণনা করতে ব্যবহৃত হয়। কেওয়াইসি অংশ এএমএল , যার জন্য দাঁড়ায় অর্থ পাচার বিরোধী । যে কোন প্রতিষ্ঠানে ভালো এএমএল সম্মতি বিভাগ তাদের রাখতে ভাল করে কেওয়াইসি তথ্য আপ টু ডেট।