CIP এর প্রধান উপাদান কি কি?

2024 লেখক: Stanley Ellington | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-16 00:14

একটি অনুগত সিআইপি যথাযথ পরিশ্রমের তিনটি প্রধান উপাদান রয়েছে: পরিকল্পনা এবং বাস্তবায়ন , তদারকি এবং দায়িত্ব , এবং স্বাধীন অডিটিং। এই প্রতিটি উপর নির্ভর করে কম বা বেশি জটিল হতে পারে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ব্যবসা লাইন, আকার, গঠন, এবং ঝুঁকি প্রোফাইল

পরবর্তীকালে, কেউ জিজ্ঞাসা করতে পারে, সিআইপি প্রয়োজনীয়তা কি?

দ্য সিআইপি নিয়মের প্রয়োজন হয় যে একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার সময় গ্রাহক সম্পর্কে প্রাপ্ত শনাক্তকরণ তথ্য অ্যাকাউন্টটি বন্ধ হওয়ার পাঁচ বছর বা ক্রেডিট কার্ড অ্যাকাউন্টের ক্ষেত্রে অ্যাকাউন্ট বন্ধ হওয়ার পাঁচ বছর পরে বা সুপ্ত হয়ে যায়।

এছাড়াও জেনে নিন, সিআইপি ছাড় কি? যদি তালিকাভুক্ত কোম্পানির নামে অ্যাকাউন্ট খোলা হয় (সিটিআর-এ সংজ্ঞায়িত করা হয়েছে অব্যাহতি প্রবিধান), তালিকাভুক্ত কোম্পানি হল "গ্রাহক" এর সংজ্ঞার ব্যতিক্রম সিআইপি প্রবিধান, এবং একটি ব্যাংক এর মাধ্যমে চালানো হবে না সিআইপি প্রক্রিয়া

তদনুসারে, একটি কেওয়াইসি নীতির চারটি মূল উপাদান কী কী?

কোম্পানি তার ফ্রেম করেছে কেওয়াইসি নীতি নিম্নলিখিত অন্তর্ভুক্ত করা চারটি মূল উপাদান : (i) গ্রাহকের গ্রহণযোগ্যতা নীতি ; (ii) গ্রাহক শনাক্তকরণ পদ্ধতি; (iii) লেনদেনের মনিটরিং/ চলমান ডিলিজেন্স; এবং (iv) ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা।

KYC-এর তিনটি ৩টি উপাদান কী কী?

তারা সাধারণত নিম্নলিখিত চারটি মূল উপাদানকে অন্তর্ভুক্ত করে তাদের KYC নীতি তৈরি করে:

• গ্রাহক গ্রহণ নীতি;
• গ্রাহক সনাক্তকরণ পদ্ধতি;
• লেনদেন পর্যবেক্ষণ; এবং.
• ঝুকি ব্যবস্থাপনা.